阿联酋迪拜，2024 年8月8日： 过去几十年来，阿联酋已发展成为全球最活跃的国际贸易、物流和航空枢纽之一；同时，其也是全球投资和资金流动、旅游与房地产开发的中心。作为首批响应“一带一路”倡议的国家，阿联酋与中国之间的合作在过去的十年间取得了丰硕成果，为两国实现共同繁荣的未来奠定了坚实基础。
在迪拜经济议程 （D33）的宏伟蓝图下，迪拜致力于实现经济翻番、提升全球竞争力的目标。作为该愿景的一部分，迪拜正不断深化与中国在多个关键领域的合作，其中迪拜国际金融中心（DIFC）在实现 D33 目标、推动经济转型上发挥着核心作用。
DIFC现已成为领先的金融中心
自2004年成立以来，DIFC作为中东、非洲和南亚地区的主要金融中心，连接了东西方两大时区，现已发展成为全球重要的金融中心之一，吸引了大量的国际企业，为促进当地金融市场的繁荣增长做出了显著贡献。fDi Intelligence的数据显示，DIFC是全球绿地外国直接投资（Greenfield FDI）项目最多的自贸区，2023年共吸引了116个项目，相比2021 年增长了 53%，共计价值达4.81亿美元。各行业的跨国公司纷纷认识到DIFC的战略优势——从毗邻新兴市场到健全的监管框架，不一而足。多元化的行业生态也为DIFC的商业环境注入了新的活力。
据统计，DIFC目前拥有超 6000 家活跃的注册企业，仅今年上半年就新增了820 家公司，创历史新高，实现了24%的同比增长。作为该地区最大的金融行业集群地，DIFC的增长速度高于市场平均水平。现已有逾 370 家财富和资产管理公司进驻DIFC，其中包括 50 多家专业的对冲基金，这些企业主要来自海湾合作委员会（GCC）、欧洲、英国和美国等地。DIFC的资产管理规模也从 4440 亿美元增至 7000 亿美元，增幅高达58%。在 DIFC注册或通过DIFC向外发售的基金产品数量已从 7641 个增加到 10032 个，增幅达 31%。保险和再保险业目前共有 125 家公司，增长了 14%。2024 年上半年，保险业承保总保费从2023年的21 亿美元增至 26 亿美元，提升了24%。
同时，DIFC还很重视金融科技和创新发展，相关领域的公司从811家增加到1081家，同比增长33%。DIFC 的公司持续吸引来自世界各地的人才，过去 12 个月新增了 4647 个工作岗位。目前，DIFC 的员工总数达到 43787 人，比去年上半年增长了 12%。
更适合中国企业发展的理想生态
对于不熟悉阿拉伯语和阿联酋联邦法律的中国企业而言，DIFC不仅在阿拉伯语国家提供了一个英语工作环境，还增强了企业在海外司法管辖区展业的信心。这很大程度上要归功于DIFC独立的法律和监管框架，其为企业提供了高效、安全的运营环境。不同于以民法原则和伊斯兰教法为基础的阿联酋法律体系，DIFC所采用的普通法法律体系受英国普通法的影响更深，使其在阿联酋独树一帜。
DIFC法院是一个独立的、以英语为工作语言的司法机构，提供从《知识产权法》、《公司法》、《运营法》、《信托法》到《基金会法》等一整套全面、易读的法律法规，建立了一个透明、高效和商业友好的环境，在一定程度上为公司设立和运营提供了便利。DIFC法院的司法独立性确保了企业可以依托于一个可靠的机制解决商业争端。2016年10月，DIFC法院还与上海市高级人民法院签署了一项里程碑式的合作协议，以确保企业跨境交易的安全性，从而促进了中阿的双边贸易。
同时，DIFC还设有独立的监管机构——迪拜金融服务管理局（DFSA），负责监督所有金融及相关服务，以最高标准落实监管、合规和执行的相关程序。DFSA的运作遵循国际监管标准，致力于为入驻的金融机构提供安全透明的环境。
就中国企业而言，DIFC 现已建立了较为完善的中国商业生态系统，中国四大银行的地区总部均设立于此。这些大型银行在DIFC的布局不仅促进了中国与中东、非洲和南亚地区之间的贸易和投资，还为出海的中国企业提供了一个熟悉的金融服务环境。
此外，DIFC 的税收制度在全球范围内都具备相当的竞争力，盖因其没有外汇管制和资本汇回限制，且允许 100%的外资所有权——这些优势使其成为了一个极具吸引力的国际商业环境。不仅如此，DIFC对创新、金融科技和可持续增长的重视与中国的经济愿景不谋而合，为双方在这些战略领域的合作和共同发展提供了广阔的空间。
私人财富和家族办公室的中心
根据 Henley & Partners 的数据，阿联酋已成为全球高净值人士首选目的地，预计 2024 年阿联酋将迎来超过 6700 名百万富翁净流入，居于世界领先地位。迪拜凭借其经济的韧性、优惠的税收政策、中心的地理位置、顶尖的基础设施以及成熟的“黄金签证”制度，吸引了大量全球投资者、企业家和人才。
Henley & Partners 中东地区主管 Philippe Amarante 说：“阿联酋和迪拜安全可靠的社会和经济环境有利于投资和财富管理。例如，迪拜的 D33 重视基础设施、创新和数字化转型，将迪拜定位为国际商业和人才的中心。此外，D33 还强调可持续和智能城市发展，不断提高迪拜对全球投资者和人才的吸引力。”
2023 年，DIFC推出首个家族财富中心（Family Wealth Centre），进一步完善了其全球家族财富生态系统，支持家族企业在迪拜及更多地区实现其未来发展目标和继承计划。DIFC目前拥有 500 多个注册基金会和 600 多个家族关联实体，总净资产超过 1.2 万亿美元。DIFC还推出了新的综合指南《代际繁荣：解锁迪拜国际金融中心的家族权益（Prosperity Across Generations: Unlocking the Power of DIFC for Families》，使家族能够获取迪拜和DIFC在结构、治理、财富管理、继承和遗产规划方面的知识和专业服务。
DIFC的首席法律官Jacques Visser表示：“大家逐渐意识到了战略性资产配置在实现长期目标价值中的重要性。”通过与创新中心（Innovation Hub）合作，DIFC可以助力企业持续进行科技革新。这些企业除了可以受益于DIFC独立的法律体系外，还可以通过其多元化的国际化社区（如城市的顶级餐厅、场馆、文化中心与生活方式地标），直接接触到权威顾问、建立人际关系网络、享受教育计划以及体验多种活动。
2023 年，DIFC还出台了《DIFC家族安排条例（Family Arrangements Regulations）》，推出私人注册选项，确保家族及其最终受益人（UBO）最高级别的隐私和保密性。该条例还能为在DIFC的家族企业提供认证，确保当地家族企业能够在《阿联酋家族企业法》的支持下享受福利和激励措施。
随着越来越多的中国投资者和企业通过“一带一路”倡议拓展中东、非洲和南亚的新兴市场，迪拜和DIFC凭借其稳定和便捷的平台，成为中国企业的首选门户。此外，在设立公司流程方面，DIFC不仅通过虚拟门户网站实现了流程全面自动化和数字化，还配备专业的客户关系经理和合规团队为有需求的企业提供全方位的协助。
随着中国商业的蓬勃发展和迪拜支持性法律法规框架的不断完善，中国与迪拜之间的商业和投资展现出了广阔的前景和巨大的潜力。
头图 | Unsplash
活动｜迪拜商业论坛中国议程发布：深度解读D33机遇，助力企业出海迪拜
2024年8月21日，迪拜商业论坛中国（Dubai Business Forum China）将在北京开幕。本次论坛的主题为“中国、迪拜及全球市场：点燃国际贸易与投资机遇”，论坛将围绕解读迪拜 D33 经济计划展开，覆盖环保科技、电商、AI、医疗保健、可再生能源等高潜力行业议题，除了专题演讲、圆桌讨论，迪拜政商界高级别代表团将从报名通过的企业中挑选高增长的代表，匹配投资合作意向，在大会期间安排线下对接会议。欢迎扫描下方二维码，填写36氪出海的独家预约表单，申请参会席位。下方表单是本次迪拜商业论坛中国的唯一申请席位通道，请您务必填写，席位有限，欲报从速。本次活动的参会资格审核结果将由迪拜商会决定。活动报名将于2024年8月11日晚11:59截止。活动谢绝现场报名。
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